La sociedad financiera popular (sofipo) Sierra Gorda y la sociedad cooperativa de ahorro y préstamo (socap) Manxico, cuentan con un nivel de capitalización menor a 56%, muy por debajo de lo exigido por la autoridad que es arriba de 130% para ambas figuras.

 

Esto ubica a ambas entidades en la categoría número 4 del esquema de alertas tempranas de la autoridad.

 

Con base en el marco normativo que rige a ambas figuras,  el escenario de revocación es posible, al incumplir con el nivel de capitalización requerido por la autoridad, que es superior a 130% tanto para sofipos como para socaps, y ubicarse con niveles que las ponen en la categoría número 4.

 

Sierra Gorda es una sofipo anclada en Querétaro que fue autorizada en marzo del 2008. Al cierre del primer trimestre de este año, contaba con una cartera de crédito de 111 millones de pesos, con un nivel de morosidad de 12.08%, y el monto de ahorro administrado superaba poco más de 200 millones de pesos. 

 

Desde septiembre del 2017, la sofipo, dirigida por Erik Israel Benítez Mendoza, comenzó a presentar problemas de capitalización; sin embargo, su situación se corrigió hasta abril del 2021 cuando nuevamente se ubicó en la categoría 1 del esquema de alertas tempranas de la CNBV al presentar un nivel de capitalización de 132.77 por ciento.

 

Sólo se mantuvo en la categoría 1 durante dos meses pues en junio del 2021 presentó un nivel de capitalización de 49.63% y a partir de ahí el detrimento en dicho porcentaje fue en picada, pues a marzo pasado éste se ubicó en -655.29 por ciento.

 

A la par de este detrimento, el boquete en el rubro de estimación preventiva para riesgos crediticios, es decir la afectación en el balance que mide la porción de crédito que no tendrá viabilidad de cobro, se hizo más grande, ya que a marzo pasado presentaba un saldo de más de 17 millones de pesos desde 9 millones de pesos de un año previo, según los registros de la misma CNBV.

 

Los señalamientos a esta entidad también vienen por sus gastos de administración y promoción, que son los beneficios en el corto plazo otorgados a empleados y directivos, así como utilidades o costos de promoción.

 

A pesar de su situación la entidad no ha disminuido los montos en este rubro, que a marzo pasado ascendían a 5.2 millones de pesos en lo que va del año y al cierre del 2021 dicha cantidad fue de 23.9 millones de pesos, cuando durante el 2020 se registraron 23.3 millones de pesos por gastos de administración y promoción.

 

La comisión que preside Jesús de la Fuente Rodríguez, establece que entre las medidas que deben de tomar las entidades ubicadas en la categoría 4 del esquema de alertas tempranas, como Sierra Gorda, está la de suspender pagos de compensaciones y bonos extraordinarios, adicionales al salario, del director general y funcionarios de la sofipo.

 

Esta sofipo ha comenzado a suspender los pagos de capital correspondientes a los pagarés recientemente vencidos, debido a que, argumenta la entidad, se está en un proceso de fortalecimiento de capital de la institución, sin dar más detalle, según algunos ahorradores.

 

La situación, mencionan algunas fuente confiables, ha comenzó a preocupar también en la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), la cual ha recibido varias quejas de los clientes de Sierra Gorda de no poder acceder a sus recursos y ha buscado coordinación con la CNBV para atender la problemática.

 

Esta sofipo atiende a más de 18,000 clientes, muchos de ellos captados por el intermediario Genera Más.

 

La socap Manxico, es la otra entidad financiera que resulta estar en problemas, tiene presencia en tres sucursales en Tamaulipas con atención para más de 3,500 socios.

 

Según el Fondo de Supervisión Auxiliar de Socaps y de Protección a sus Ahorradores (Focoop), a mayo pasado se ubicó en la categoría 4 del esquema de alertas tempranas al presentar un nivel de capitalización de -1035.17 por ciento.

 

Información del Focoop, cooperativa que preside Héctor Miguel Juárez Vargas, se ubicó en la categoría 4 al identificarse que había reportado en su información financiera activos productivos inexistentes.

 

 

Sin embargo, la situación es distinta por figura, pues el patrimonio del seguro en cooperativas es cercano a los 2,600 millones de pesos, mientras que el seguro para sofipos no cuenta los recursos ni siquiera para liquidar totalmente obligaciones anteriores.

 

Recordemos que una situación similar ocurrió a los ahorradores de Operadora Reforma, que al no recibir el pago total por la protección a su ahorro una vez revocada esta entidad, han comenzado a presentar denuncias ante las instancias judiciales.

 

Ante dicha la problemática de dichas entidades, la  CNBV encabezada por Jesús Rodríguez de la Fuente se limitó a decir que todas las instituciones del sistema financiero están bajo una estricta supervisión de dicha comisión y en caso de presentar alguna irregularidad o inconsistencia, se actúa para salvaguardar los recursos de la ciudadanía.

 

"En el ámbito de su competencia, la CNBV atiende permanentemente, y en caso de ser necesario, aplicar medidas correctivas y notifica cualquier acción que sea necesaria", detalló la comisión.

 

Foto: Archivo-e

LSM