Este miércoles, 25 de junio, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos anunció sanciones contra CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa, señalándolos como actores centrales en el lavado de dinero vinculado al tráfico de fentanilo, un potente opioide sintético.

Las restricciones, emitidas bajo la nueva Ley FEND Off Fentanyl, prohíben a personas estadounidenses realizar transacciones con estas instituciones por ser consideradas de “alta preocupación” en el lavado de recursos para cárteles mexicanos.

De acuerdo con la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), estas entidades habrían facilitado operaciones para grupos como los cárteles CJNG, Sinaloa, Beltrán Leyva y del Golfo, canalizando pagos millonarios destinados a la compra de precursores químicos desde China. Según datos oficiales, CIBanco permitió la apertura de cuentas asociadas al lavado de USD 10 millones por parte del cártel del Golfo y procesó más de USD 2.1 millones entre 2021 y 2024 para adquirir sustancias químicas. Intercam, en tanto, transfirió al menos USD 1.5 millones en 2022 a una empresa ligada a compras de precursores, tras reunirse con supuestos operadores del CJNG. Vector gestionó alrededor de USD 2 millones de fondos del cártel de Sinaloa entre 2013 y 2021, además de realizar pagos por más de USD 1 millón por esos químicos entre 2018 y 2023.

Según el secretario del Tesoro, Scott Bessent, estos bancos operan como “engranajes vitales” en la estructura financiera del tráfico de fentanilo, al brindar soporte financiero clave a organizaciones criminales.

Las sanciones entrarán en vigor 21 días después de publicarse en el Registro Federal estadounidense, tiempo durante el cual los bancos aún podrían realizar ciertas operaciones, pero quedarán sujetos a un estricto bloqueo progresivo .

Contexto y repercusión

Estas medidas forman parte de esfuerzos más amplios de EE. UU. para atacar la cadena de suministro del fentanilo, tanto en su producción como en su financiamiento. Desde 2023, la FinCEN reportó que las instituciones financieras estadounidenses detectaron cerca de USD 1 400 millones en transacciones sospechosas relacionadas con fentanilo.

La sanción suma a otras recientes acciones legales: en 2024, la aprobación de la Ley FEND Off Fentanyl en el Senado estadounidense amplió las herramientas para congelar activos, sancionar redes y declarar el tráfico de fentanilo como emergencia nacional. También existe cooperación entre agencias, como la creación del Counter‑Fentanyl Strike Force, impulsada por el Departamento del Tesoro, centrada en cortar el financiamiento de los cárteles. 

Aunque la medida no bloquea transacciones con clientes mexicanos directamente, limita el acceso de estos bancos al sistema financiero estadounidense, lo cual podría afectar sus operaciones internacionales y su reputación. En México, la respuesta oficial aún no se ha manifestado, pero los bancos afectados podrían enfrentar investigaciones internas y reforzar su sistema de prevención de lavado de dinero.

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foto cortesía 

xmh